Perder una póliza a manos de otra compañía es una situación común en nuestro sector. Pero no todo está perdido. Muchas veces, los clientes están dispuestos a volver… si sabemos cómo y cuándo acercarnos. En este artículo, te comparto una estrategia paso a paso para recuperar pólizas que se fueron el año anterior y reforzar la relación con tus asegurados.
1. Analiza por qué se fue
Antes de contactar al cliente, tómate un momento para revisar su historial:
- ¿Qué tipo de póliza era?
- ¿Hubo algún problema o queja no resuelta?
- ¿Se fue por precio, servicio o falta de contacto?
👉 Comprender la causa de la pérdida te permitirá preparar un mensaje más efectivo y personalizado.
2. Contacta en el momento clave
La mayoría de las pólizas tienen una vigencia anual, por lo que debes anticiparte. El mejor momento para retomar el contacto es 30 a 45 días antes de la renovación con la competencia.
✉️ Un simple mensaje oportuno puede abrir la puerta a una segunda oportunidad.
3. Sé cercano, profesional y útil
Recuperar al cliente no se logra criticando a la competencia, sino recordándole por qué tú eras su mejor opción. Usa un tono amigable y enfocado en el beneficio del asegurado.
Ejemplo de mensaje:
“Hola [Nombre], vi que tu póliza debería estar por renovarse. Me encantaría ayudarte a revisar si sigues teniendo la mejor opción. Si te parece, podemos hacer una comparativa sin compromiso.”
4. Haz una propuesta concreta
No basta con decir que tienes algo mejor. Muéstralo. Prepara una propuesta clara y comparativa:
- Cobertura vs. prima actual
- Beneficios adicionales
- Atención personalizada (tu valor diferencial)
🎯 Pon el foco en lo que tú sí puedes hacer mejor.
5. Facilita la transición
Si el cliente decide volver:
- Ayúdalo con los trámites necesarios
- Evita solapamientos de cobertura o periodos sin seguro
- Mantenlo informado de cada paso
Una experiencia fluida refuerza la confianza y evita que vuelva a irse en el futuro.
6. Refuerza la relación
Una vez recuperada la póliza:
- Mantén el contacto con revisiones periódicas
- Informa sobre mejoras, coberturas o servicios
- Sé proactivo antes de cada renovación
🔁 Recuperar es solo el primer paso; fidelizar es el objetivo final.
Conclusión
Recuperar una póliza no es cuestión de insistencia, sino de estrategia, empatía y valor. Muchos asegurados no están satisfechos con su cambio, pero no vuelven simplemente porque nadie los volvió a contactar. Tú puedes ser quien lo haga, en el momento justo y con la propuesta adecuada.
📌 ¿Te ha funcionado alguna otra técnica para recuperar clientes?
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🛡️ Cómo recuperar una póliza que se fue con la competencia